各市（含定州、辛集市）市场监督管理局，雄安新区综合执法局，各市版权局，中国人民银行雄安新区营业管理部、河北省各市中心支行，各银保监分局，各银行业金融机构：

为加快建立健全知识产权融资质物处置流转体系，降低金融机构质押贷款风险，推动皇冠体育官网知识产权质押融资提质增量，根据国家和省皇冠体育官网营商环境创新试点改革举措复制推广工作的有关要求，现就做好知识产权质押融资质物处置工作通知如下：

知识产权质押融资质物处置应符合《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规的规定，处置必须依法合规，可以通过反向许可、集中交易、质权转股权、转移转化等处置方式进行。

一、选择处置方式

（一）开展反向许可。在质权存续期间，质权人或相关权利人可与出质人协商知识产权的许可使用，盘活质押期间知识产权运用，探索将许可费计入在银行开立的专用账户。在债务履行期届满行使质权期间，可将知识产权质物通过普通许可、独占许可、排他许可等反向许可给出质人，按约定期限收取专利许可费，从而实现知识产权质物收益。

（二）开展集中交易。在债务履行期届满行使质权期间，鼓励债权人将知识产权质物及其他抵押、质押物捆绑打包，以委托、集中收储等方式交予第三方服务机构开展集中交易处置，通过定向推荐、对接洽谈、拍卖、变卖等形式实现债权。

（三）推动质权转股权。在债务履行期届满行使质权期间，通过将知识产权质物的债权转化为出质人或控股母公司的股权，通过债权转股权的方式化解不良贷款，实现股权收益。

（四）开展转移转化。在债务履行期届满行使质权期间，鼓励质权人委托第三方知识产权运营、金融、法律等服务机构，通过许可、转让、技术入股等方式进行转移转化，转移转化成功后产生的收益按一定比例作为处置收入。

对引入第三方知识产权运营、金融、法律等服务机构参与质物处置所产生的费用，可采用事前约定收益的方式实施，具体由质权人和相关服务机构协商确定。

二、优化处置流程

质物处置期间，不得损害质权人、出质人等各方利益。如质物处置过程中涉及司法处置，按司法处置程序执行。不涉及司法程序的，按照行政管理要求办理相关手续。

（五）强化过程管理。在质物处置过程中，细化和明确质物处置时间节点与流程，密切与出质人及质物处置方的协同联动，全流程把控质物处置的环节和全过程。

（六）明确处置程序。采取质物反向许可方式处置的，质权人与出质人应签署反向许可合同，并到国家知识产权管理部门进行备案。

采取集中交易、转移转化方式处置质物的，质权人应签署委托合同；涉及拍卖的，按拍卖法有关规定程序处置；涉及权利变更的，应及时到国家知识产权管理部门进行备案。

采取质权转股权方式处置质物的，应向公司登记机关依法申请办理变更登记。双方可对知识产权质物进行评估，就债转股达成一致意见后，签署债转股协议。

三、健全处置机制

（七）加强机构协同。市场监管、版权、银保监和人行等部门要推动建立政、银、担协同工作机制，积极促进银行业金融机构、保险机构、担保机构、律师事务所、知识产权运营服务机构等相关机构的交流合作，共同推动质押融资业务开展和知识产权质物处置。

（八）加强跟踪预警。知识产权、版权、人行、银保监等部门要加强信息数据共享，确保及时有效掌握信息，便于对知识产权质押贷款风险判定。知识产权管理部门要动态跟踪在质押专利、商标的实施情况及法律状态，及时关注国家知识产权局知识产权质押公告情况，准确把握知识产权市场流动行情和影响出质知识产权的市场价值因素，防范和控制风险。

（九）加强风险控制。相关主体一方面要加强贷款前的风险防控，做好对出质人生产经营情况、知识产权质物法律状态、实施情况等的尽职调查，筛选有价值的知识产权打包质押，确保知识产权质物真实且风险可控。按照《中华人民共和国民法典》和知识产权质押登记相关规定和要求，出质人做好知识产权质押登记，确保质权及时生效。另一方面要加强坏账产生后的风险防控，要及时对知识产权质物及关联知识产权的市场价值进行评估，提前进入风险管控，缩短质物处置时限。要加强对不良贷款的出质物实施情况的监管，避免出质人随意处置出质物，保障质权人权益。

（十）建立免责机制。推动完善科技创新企业知识产权质押贷款授权、授信、尽职免责“三张清单”金融服务机制，改进贷款尽职免责内部认定标准和流程，形成“愿贷、敢贷、会贷”的长效机制。

（十一）明确处置收益。鼓励参与知识产权质押融资贷款各方建立权利义务对等的知识产权质物处置收益分配机制，在质物处置前明确担保方、商业银行、风险补偿资金、评估机构等相关各方收益分配比例。管理部门要积极组织开展展览展示、对接服务等活动，为知识产权质物处置创造条件。

省市场监督管理局、省版权局、人行石家庄中心支行、河北银保监局将加强工作协同，坚持质量优先、普惠优先的工作导向，创新服务方式，畅通服务渠道，积极稳妥地发展知识产权质押融资市场，做到扩大规模和防范风险相统一，逐步扩大知识产权质押融资普及度和惠及面，确保在融资金额与项目上实现质的有效提升和量的合理增长，更好助力企业创新发展。

河北省市场监督管理局　河北省版权局　　　　

中国人民银行石家庄中心支行　河北银保监局　　　　

2022年12月30日